两年内合计处罚1.4亿元 银行保险股权和关联交易专项整治

人民网北京12月3日电 （记者杜燕飞）银保监会2日发布消息称，近两年来，银保监会持续开展银行保险股权和关联交易专项整治，严厉打击资本造假、股权代持、利益输送等突出问题，形成有效震慑，处罚违规机构和责任人合计1.4亿元。同时，《银行保险机构关联交易管理办法》有望近期出台，旨在进一步加强关联交易监管，规范银行保险机构关联交易行为，防范不当利益输送风险。

关联交易是指银行保险机构与关联方之间发生的利益转移事项。银行保险机构应当按照实质重于形式和穿透原则，识别、认定、管理关联交易及计算关联交易金额。

记者了解到，作为银行保险业公司治理的组成部分，2019年银保监会以中小机构为重点，全面排查突出问题和风险，严厉整治虚假出资、股权代持、股东违规干预和不当利益输送等违法违规行为。2020年为巩固前期整治成果，开展银行保险机构股权和关联交易专项整治“回头看”，覆盖4600余家银行保险机构，排查“资本不实、股东不实”违法违规行为，坚决打击挪用、套取、侵占银行保险资金的违法违规行为。

据银保监会介绍，经过两年的专项整治，共清退违法违规股东2600多个，处罚违规机构和责任人合计1.4亿元，处罚责任人395人，对部分人员取消任职资格、实施行业禁入。督促银行保险机构内部问责处理相关部门或分支机构360家次，问责个人5383人次，其中党纪、纪律处分674人。分三批次向社会公开66家重大违法违规股东名单。

“通过系列举措，银行保险机构股东行为的合规性有所提升，借道关联交易进行利益输送的行为在一定程度上得到遏制。”银保监会表示。

业内人士认为，此次关于股权和关联交易专项整治工作的对象包含了银行和保险机构，其中更是提到了要以中小机构为重点，着力查处资本不实，股东不实及通过隐蔽方式向股东输送利益等高风险问题，就是要解决中小银行公司治理存在的股权结构失衡、公司治理架构运转不畅、激励约束机制不健全、信息披露不充分等短板。

“银行业应从股东资质、关联交易、组织架构、考核激励等方面着手，完善公司治理体系，理顺公司治理运作机制。”上述人士表示，要对股东资质进行穿透式监管，明确关联交易范围和流程，优化组织架构和业务结构，建立科学的绩效考核体系。

与此同时，银保监会表示，《银行保险机构关联交易管理办法》（以下简称《办法》），已完成规章制定的前期工作，有望近期出台。

记者注意到，之前银保监会发布的《银行保险机构关联交易管理办法（征求意见稿）》规定了很多禁止性规定，比如，银行保险机构不得通过掩盖关联关系、拆分交易等各种隐蔽方式规避重大关联交易审批或监管要求；银行保险机构不得利用各种嵌套交易拉长融资链条、模糊业务实质，规避监管规定，为股东及其关联方违规融资、腾挪资产、空转套利、隐匿风险等。

分析机构认为，《办法》出台后，有利于进一步加强关联交易监管，规范银行保险机构关联交易行为，防范不当利益输送风险。

“当前，银行保险机构公司治理改革虽已取得初步成效，但部分公司治理的典型问题如大股东操纵、内部人控制在一些机构依然存在，健全银行业保险业公司治理的任务仍然十分艰巨，必须常抓不懈、久久为功。”银保监会强调,下一步，银保监会将从坚持和加强党的领导、规范大股东行为及关联交易、优化董事会结构和运作机制、提升监管效能等方面，加大监管力度，不断推动银行保险机构公司治理改革取得新成效。

关键词：